金融业处于监管十字路口:API安全成焦点

随着金融服务行业的数字化转型加速,API(应用程序编程接口)成为企业运营的核心,API安全问题也日益严重。

根据Traceable AI最新发布的《2024年金融服务API安全状况报告》金融业API安全面临着重大挑战,包括监管合规、可见性问题和保护敏感数据等。报告指出,金融行业在API集成复杂性上极度挣扎,合规性、数据泄露和欺诈等方面的风险显著增加。82%的金融机构对监管合规表示担忧,包括遵守FFIEC、OCC、CFPB和PCI-DSS等标准。

该报告基于对超过150位美国网络安全专家的调查,深入分析了API安全的现状、面临的挑战以及应对策略。具体如下:

金融业API安全面临的五大挑战:

致命弱点:可见性和上下文

令人担忧的是,64%的受访者承认在将API活动与用户互动和数据轨迹相关联方面缺乏清晰度,这显著阻碍了他们的威胁检测能力。对API、用户行为和数据移动的复杂关系缺乏理解,是该行业防御策略中的一个明显漏洞。

敏感数据泄露

API已经成为金融运营的关键,常常处理包括个人身份信息(60%)、认证详情(60%)、支付卡数据(56%)和地理位置数据(55%)在内的敏感信息。这使得它们成为网络攻击者的目标,凸显了强化安全措施的必要性。

API安全挑战的三重困境

API是网络犯罪分子攻击的理想目标,弱认证机制、凭证泄露或漏洞利用都可能导致未经授权的访问。调查显示,金融业API安全面临三大风险和挑战:未经授权访问(35%)、数据泄露(33%)和漏洞检测(30%)。这些挑战突显了金融行业在保护API网关免受未经授权利用方面的挣扎。

欺诈和恶意机器人

在经历API泄露的机构中,42%将事件归因于欺诈活动,这表明滥用和误用问题的普遍性。73%的受访者认为恶意机器人对API安全构成中度至重大威胁。这些机器人可以执行数据刮取、欺诈交易或通过大量流量攻击API,导致服务拒绝攻击(DDoS)。此外,仅有15%的机构对其阻止API相关欺诈的能力表示高度信心,表明当前安全状态存在关键缺口。

API泄露的连锁反应

API泄露的影响远远超出了即时的数据泄露。品牌完整性和客户信任度,分别在41%的案例中受到影响,成为首要受害者,紧随其后的是财务影响(36%)和客户流失(35%)。

为了有效管理API安全风险,报告建议金融机构:

  • 全面发现和管理API:通过自动化工具持续发现并记录每个API,包括内部、外部和第三方API,消除安全盲点。
  • 量化并监控API风险:分类敏感数据类型,监控数据在服务之间的流动,创建数据保护政策以阻止数据访问和防止数据泄露。
  • 自动化和扩展API漏洞测试:利用实时流量和回放流量构建更智能的API测试,快速扩展测试计划。
  • 检测和阻止API攻击、欺诈和滥用:使用行为分析和机器学习模型建立API行为档案,有效识别异常行为并阻止威胁。

参考链接:

https://traceable.ai/resources/dl/2024-state-of-api-security-financial-services

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